Fundusze indeksowe vs aktywnie zarządzane

Pasywne vs aktywne – odwieczny spór

Fundusze indeksowe (pasywne)

Odwzorowują indeks (np. WIG20, S&P 500)

Niskie opłaty (0,1-0,5% rocznie)

Nie próbują „pobić rynku”

Statystycznie: w długim terminie pokonują ~80% funduszy aktywnych

Fundusze aktywnie zarządzane

Zarządzane przez zespół analityków

Wyższe opłaty (1,5-3% rocznie)

Cel: pokonanie benchmarku

Mogą być lepsze w specyficznych sektorach/rynkach

Porównanie kosztów (100 000 zł, 20 lat, 8% brutto)

| Typ | Opłata roczna | Wartość po 20 latach |

|—–|—————|———————|

| Indeksowy | 0,3% | ~440 000 zł |

| Aktywny | 2,0% | ~320 000 zł |

Różnica w kosztach: 120 000 zł!

Co rekomenduję?

Fundament portfela: fundusze indeksowe. Uzupełnienie: wybrane fundusze aktywne w obszarach, gdzie aktywne zarządzanie ma sens.

---

Dobiorę optymalny portfel do Twojej sytuacji. Umów konsultację.